Dal 14 luglio 2008, la Banca Nuova ha attivato il servizio di consulenza in materia di investimenti in linea con la nuova normativa MiFID: ogni volta che si vorrà effettuare un'operazione su un prodotto finanziario, la Banca presterà
un servizio di consulenza che permetterà di conoscere i prodotti e gli strumenti finanziari più adatti alle proprie esigenze di investimento, senza oneri aggiuntivi.
La costruzione di un rapporto di consulenza, basato sulle informazioni relative a conoscenza, esperienza, obiettivi di investimento e situazione finanziaria che ci verranno forniti, consentirà alla Banca, attraverso Prodotti Finanziari suddivisi in classi omogenee di rischio, di proporre soluzioni di investimento personalizzate ed in linea con i propri obiettivi di investimento.
Inoltre, gli investimenti verranno sottoposti ad una verifica periodica, così che si possa valutare eventuali opportunità di portafoglio ed ipotesi alternative di investimento. In questo modo saremo in grado di fornire un supporto anche in una fase successiva alla vendita.
Modalità di esecuzione
1 - Ogni qualvolta ci si presenti in Filiale per un'operazione di investimento, prima di procedere con qualsiasi decisionie, il nostro personale proporrà adeguate alternative che possono rispondere alle proprie esigenze.
2 - Verrà verificata l'adeguatezza* di ciascuna delle operazioni individuate rispetto al proprio profilo.
3 - Per fare questo, saranno utilizzate le informazioni che il cliente ci ha rilasciato tramite l'apposito questionario, strumento fondamentale per definire con insieme il proprio profilo e che si potrà richiedere di aggiornare in qualsiasi momento.
4 - Verrà data evidenza dei risultati dell'attività di consulenza che la Banca ha prestato e si potrà quindi procedere con l'esecuzione delle operazioni che risultano più coerenti con le proprie esigenze.
* Adeguatezza: valutazione svolta durante la prestazione del servizio di consulenza e di gestione individuale di portafoglio. Viene effettuata sulle informazioni di conoscenza, esperienza, obiettivi di investimento e situazione finanziaria del cliente al fine di raccomandare i prodotti e i servizi di investimento più adatti.
Assistenza nel tempo
A seguito delle operazioni che sono state effettuate, la Banca assisterà il cliente tramite verifiche periodiche del suo portafoglio, basate sull'analisi delle sue esigenze e sulla coerenza dei suoi investimenti.
A tal fine, il cliente verrà invitato a recarsi in Filiale per effettuare un'analisi sugli investimenti detenuti in portafoglio.
Durante il colloquio, potrà prendere visione delle principali informazioni sulla composizione del portafoglio e sull'andamento dei prodotti finanziari che lo compongono.
Inoltre, verrà presentata la gamma prodotti disponibile, così da individuare con insieme le eventuali ipotesi alternative per rispondere a nuove e diverse opportunità emerse nel tempo, nonchè per raggiungere gli obiettivi di investimento desiderati nel rispetto delle proprie esigenze.
Prodotti e Servizi
